本網訊（程旺江）開年以來，工行黃岡分行認真學習貫徹二十大精神，堅持以人民為中心”的發(fā)展思想，將“斷卡行動”，作為金融“反詐”關鍵性工作強力推進，取得良好效果。一季度，全轄“個人涉案賬戶”比去同期銳減20戶，在全市四大國有商業(yè)銀行中“排名第四”,較去年同期“排名第三”下降一個位次，連續(xù)9個月處于同業(yè)低發(fā)生水平。近3個月內新開即涉案的個人賬戶僅1戶，比去同銳減6戶。
壓實治理責任，加強源頭治理。該行把“斷源”作為“斷卡”關鍵點，緊緊壓實營業(yè)網點各崗位人員在個人賬戶開立、掛失換卡、申領電子銀行安全介質、賬戶升級Ⅰ類戶等業(yè)務場景的治理責任，充分調動網點各運營崗位積極性，發(fā)揮“第一道防線”把關堵口作用，有效地剎住了個人賬戶違規(guī)、涉案的源頭。
提高科技賦能，加強批量管控。該行充分利用極具科技含量的“個金智能風控平臺”和“反洗錢系統(tǒng)”，狠抓排查自糾進度，做到可疑賬戶、風險賬戶早發(fā)現、早處置，有效地減少了存量賬戶涉案；充分利用工總行優(yōu)化監(jiān)測模型，對“事前事中模型預警客戶清單”，在收到數據1小時內全面完成線上支付限額管控，實現了及時發(fā)現并有效地防范了電詐風險事件的發(fā)生；持續(xù)推進“一人多卡”、“一人多戶”、長期不動戶的排查清理，通過人工核查和批量管控相結合，開展數據核實和分類治理，最大限度地排除了存量賬戶涉案。
加強培訓宣傳，增強反詐氛圍。該行始終保持對反詐宣傳普及的濃度和熱度，對內常態(tài)化開展學講話、學文件、學制度、學規(guī)定活動，組織營業(yè)網點通過晨夕會、班后會開展實操培訓，著力提高全員反詐工作政治站位，深化思想認識，促進反詐責任心和執(zhí)行力的提升；對外加強“反詐拒賭，安全支付”宣傳力度，加強營業(yè)場所宣傳，加強進街入市宣傳，加強重點節(jié)日集中宣傳，建立網格化宣傳機制，促進社會公眾防范意識和識別能力提升，將每個網點打造成為反詐反賭宣傳陣地。
編輯：曉穎
